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直连互通中国银行助博西家电资金管理全面升级
发布日期:2019-09-30 16:22   来源:未知   阅读:

  中国银行发挥现金管理专业优势,为博西家用电器集团搭建境内现金池,并上线SWIFT直连功能,助力博西家用电器集团实现一体化资金管理模式。

  随着海外扩张和全球化经营的逐步深入, 全球各区域主体面临的经营环境日趋复杂,跨国企业经营管理和商业模式不断转变,资金管理模式也亟须转型升级。集团内部如何实现对境内外各成员单位资金的集中运作、高效共享,节约集团整体财务成本,提升资金使用效率,是大型跨国企业面临的巨大挑战。 中国银行作为国际化程度极高的中资银 行,借助遍布全球的海外网络以及成熟的全球现金管理服务体系,持续进行科技创新及服务模式转型,为外资跨国集团企业开办SWIFT直连业务,通过新兴服务渠道,帮助各大外资跨国企业积极“走进来”和中资跨国企业踊跃“走出去”,实现电子化的信息传输、指令传递以及全球资金拨付的自动化处理,支持跨国企业的全球化发展。其中,跨国集团博西家用电器集团(简称“博西家电”)就是成功采用中国银行SWIFT直连业务的经典案例。

  博西家电是欧洲最大的家电产品制造商,也是全球家电行业领导者之一。集团成立于1967年,由罗伯特·博世有限公司和西门子股份公司共同组建。在进行联合之前,两个合作伙伴已经在“白色家电”的制造领域享有盛誉。强强携手,使集团迅速发展成为全球家电领域举足轻重的跨国集团。 1994年,博西家电首次进入中国,在无锡 建立合资洗衣机工厂。2004年,博西家电投资 1.89亿美元在南京设立外商独资企业——博西 华电器(江苏)有限公司,同时建成集生产、 研发和物流为一体的博西家电园。2011年,博西家电在南京设立中国区总部。历经数十年的 快速发展,目前中国市场已成为博西家电在全 球重要的市场之一。2014年10月起,博西中国 形成了新的组织架构,建立统一的博西家电大 中华区。 集团架构整合后,需要借助银行与企业 ERP系统进行SWIFT直连实现全球财务共享服 务,于是博西家电向国内外多家商业银行发出 招标书。中国银行凭借先进的SWIFT系统、专 业全面的服务方案和为众多世界500强企业提 供SWIFT直连服务的丰富经验,在多家知名同 业银行参与的激烈竞争下,成为博西家电在华 现金管理及SWIFT服务唯一主办中资银行。SWIFT直连渠道帮助博西家电实现了与集团中国区总部的一点接入,助力德国总部对集团亚太地区、欧洲地区、非洲地区和美洲地区等全球各区域账户实时洞察:通过现金管理SWIFT直连渠道,向银行发送SWIFT FileAct 格式的批量付款指令;银行接收后由系统解析拆分处理,并将处理结果以报文形式告知集团;再按照集团要求,将每个账户的余额和交易信息汇总统一反馈给集团,实现账户信息的统一管理。信息查询服务不受时差、节假日、系统批量等条件限制,能实现7×24小时服务。通过有效利用SWIFT平台的FileAct功能,博西家电建立了与各银行系统统一连接标准,批量交换支付指令和账户报告,实现了标准化、自动化收付款流程,提升了业务自动处理率和现金流可视度,有助于集团实现全球资金集中管理。

  在中国改革开放以及中国家电产业发展 的40余年里,博西家电已经参与了24年并已迈入第25个年头,随着时间的发展与环境的变化,博西家电与中国市场的契合度已经不仅是“参与”和“深入”能够概括形容的。博西家电一直坚持践行在华承诺,深入贯彻本土化战略,注重研发本地化和接近用户需求的解决方案,创造更多适合中国用户使用场景的产品。自进入中国市场以来,陆续引进“西门子家电”“博世家电”和“嘉格纳”3个著名的国际家电品牌,形成了全面和富有竞争力的品牌组合,业务领域涉足白色家电的各个领域,销售和客户服务网络遍及全国,覆盖630多个大中城市。经过多年深耕中国市场,博西家电已经打造出从采购、研发、生产、销售、物流直至售后客服为一体的完整家电产业链系统。

  博西家电作为家电生产企业,涉及的物流、资金流非常庞大,所需采购的物资品种和供应商众多,对外销售的产品类型不一,2019年118kj开奖现场。加之客户分布广泛,跨区域甚至跨国家,使得企业的资金占用和物资的供应实现变得极其复杂。另外,集团公司下属子公司众多,行业及地域性分布异质性较大,母子公司存款分散在不同银行。虽然单个账户资金规模有限,然而汇总到集团公司层面,资金量相当可观。一旦该类资金形成沉淀,则会降低集团资金使用效率。另一方面,集团企业资金期限偏好不一,既存在有好项目但是资金短缺无法施展的子公司,也会有资金相对富余而缺少投资渠道的公司。因此,做好营运资金管理、减少资金在各个环节的闲置与占用,是提升集团产业链财资管理效能的核心。

  中国银行从博西家电境内业务经营的特点出发,设计了“顶层归集资金高利用,底层零散资金全管控”的业务模式,满足集团经营管理要求。通过中国银行的全球现金管理平台,博西家电可以将集团内部成员的资金信息实时汇总,而实际资金只在每日末归集,由集团总部管理者对集中后的资金头寸进行统一管理。

  通过对集团客户成员单位资金的有效监控和统一调控,加速资金流入,控制资金流出,及时将集团资金头寸及其他资产转化成可支配使用的现金,确保集团各成员单位有足够的资金来源支付短期应付款,为成员单位正常经营活动提供安全保障,并利用短期投资机会获得更大的收益。同时有效帮助集团及时汇集和灵活配置资金,减少外部融资成本,提升盈余资金收益水平。

  在中国银行技术产品的支持下,博西家电建立起垂直的资金管理体系,立足中国区总部,行使全球资金管理平台的职能,实现对各国家、各地区资金的统一归集、统一运作以及集中支付处理,更加有效运用境内外金融资源,实现全球一体化运作。

  在合作的过程中,中国银行针对博西家用电器集团的新需求,做出快速响应和对接,推进方案不断完善,不断创新,不断优化,不仅兑现了服务承诺,赢得了客户的高度赞誉,同时也是中国银行“以客户为中心”服务理念的又一印证,进一步提升了中银全球现金管理品牌的市场美誉度。随着全球一体化的不断深化,企业财资管理需求日益增长,中国银行将一如既往,加大科技引领、创新驱动的力度,不断助力企业做大做强。